adakah mutual funds lebih bagus dari invest property?

[kimio]

jgn samakan invest property dgn unit trust. kedua-duanya ada kelebihan dan kekurangan.

kedua2nya adalah medium to long term investment. tapi kadar kenaikan nilai berbeza. property kalau kat area lembah klang memang cepat naik value tetapi maintenance cost pun banyak. untung bersih kena tolak BLR, fee itu ini, etc. manakala unit trust punya charges tak sebanyak property.

kalau dah ada beberapa property, eloklah diversify ke tempat lain pulak. saya sendiri invest dalam unit trust. but not public mutual. kerana bagi saya public mutual kurang perform.

boleh tuan share kan unit trust yg tuan buat tu?/ sy berminat juga... tqtqq

 

[kimio]

fikir liquidity... anda akan tahu maknanyer.. easy to get or easy to sell...

buat tuan jelaskn dgn lebih lanjut??

 

[nashburn]

buat tuan jelaskn dgn lebih lanjut??

liquidity = kecairan asset

contoh:
saya ada sebuah rumah bernilai RM500k
pada satu masa, saya sangat2 memerlukan urgent cash sebanyak RM100k
saya tak boleh jual sebahagian drp rumah tersebut hanya utk mendapatkan RM100k
kalau nak jual sebijik rumah.. lambat pulak prosesnya
tiba2 saya teringat.. saya ada invest di unit trust sebanyak RM200k
saya pun jual unit pelaburan saya yg bernilai RM100k.. 3-5 hari dah dapat duit

ni salah satu kelebihan diversify... invest kat property tu bagus, tetapi kekurangannya ialah kadar kecairan asset rendah.

 

[Hafiz0000]

Kira Roi. Saya anggap invest atas rumah lebih senang berbanding unit amanah. Terutamanya rumah subsale. Sebab Roi rumah bole dikira terus walaupun masih belum beli/keluar duit. Berbanding dengan unit amanah yang Roi nya dapat dikira hanya bersandarkan past performance. Biasa kita dengar past performance is not future indicator.betul jugak tu.tapi kalau tak tengok past performance.nak tgok apa lagi.itu pun betul jugak. Roi kalau setakat 5% tu baik simpan Asb yo lah atau cari rumah lain

 

[Hafiz0000]

liquidity = kecairan asset

contoh:
saya ada sebuah rumah bernilai RM500k
pada satu masa, saya sangat2 memerlukan urgent cash sebanyak RM100k
saya tak boleh jual sebahagian drp rumah tersebut hanya utk mendapatkan RM100k
kalau nak jual sebijik rumah.. lambat pulak prosesnya
tiba2 saya teringat.. saya ada invest di unit trust sebanyak RM200k
saya pun jual unit pelaburan saya yg bernilai RM100k.. 3-5 hari dah dapat duit

ni salah satu kelebihan diversify... invest kat property tu bagus, tetapi kekurangannya ialah kadar kecairan asset rendah.

Setuju. Kita biasa dengar cerita best best tentang pelaburan rumah.
Cerita yang tak best dia lebih kurang macamni:
Kisah Benar tp bukan kisah saya taw.
' Dulu saya beli rumah rm300k,sekarang rumah saya berharga 1j. Untung berkilo2. Tapi bila saya nak jual, ramai yang nak beli tapi loan pembeli semua tak lepas. '

Jadilah 700k tu unrealized profit sampai ke entah lah.dia pun xtaw.sampai bila.sampai ada bank approve loan la tu.ini kes rumah under negative hitlist di area ampang.

 

[nashburn]

Kira Roi. Saya anggap invest atas rumah lebih senang berbanding unit amanah. Terutamanya rumah subsale. Sebab Roi rumah bole dikira terus walaupun masih belum beli/keluar duit. Berbanding dengan unit amanah yang Roi nya dapat dikira hanya bersandarkan past performance. Biasa kita dengar past performance is not future indicator.betul jugak tu.tapi kalau tak tengok past performance.nak tgok apa lagi.itu pun betul jugak. Roi kalau setakat 5% tu baik simpan Asb yo lah atau cari rumah lain

betul tu... tak semua fund bagus. ada fund yg tak buat profit pun.
kena pandai pilih. fund yg high return tentunya high risk.. low return low risk.
ASB return 7-8% tapi tak patuh syariah.. jadi saya memilih utk tidak invest dalam ASB
rumah pun... kalau nak loan amik yg islamic loan, jika tidak pendapatan kita akan terlibat unsur haram... dah satu hal nak bersihkan pulak.

 

[chrome76]

kalau dah ada sebijik rumah sebagai investment.. simpan la pulak dalam unit trust.. tak salah diversify.. dua2 ada pro & cons.. contoh rumah tu selagi x habis bayar belum kira kita punya... tapi duit dlm unit trust tu mmg hakmilik kita (kecuali kalau kita di bankrapkan la..)

 

[Hafiz0000]

betul tu... tak semua fund bagus. ada fund yg tak buat profit pun.
kena pandai pilih. fund yg high return tentunya high risk.. low return low risk.
ASB return 7-8% tapi tak patuh syariah.. jadi saya memilih utk tidak invest dalam ASB
rumah pun... kalau nak loan amik yg islamic loan, jika tidak pendapatan kita akan terlibat unsur haram... dah satu hal nak bersihkan pulak.

Betul. Mungkin ada sesetengah yang tak setuju invest dgn asb bole try usha2 tabung haji. Return pun bole tahan. Kalau loan islamik pun kena semak konsep, adakah bai alinah BBA atau musyarakah mutanaqisah.disarankan amek MM lah. MM ni spt Ocbc ada offer.Maybank pun ada kalau tak silap. Jangan bila tengok islamik ja terus sebat.

 

[GlobalAmazing]

setiap investment yg dibuat ade kebaikan dan kelemahan tersendiri..cuma saya sarankan untuk diversify your portfolio investment..klu nak invest dlm unit trust cimb dana dali boleh rujuk pada saya..InsyaAllah saya boleh bantu..0193681350

 

[putra1234]

rumah teres kat ampang, leasehold tahun 1995 harga rm150k paling mahal. 20tahun, rm600k paling murah. jadi, kadar kenaikan efektif setahun 7.18%. andaikan kenaikan hanya 6% setahun, RM500k akan jadi RM3.85juta. rendah dari UT.

tapi, kalau TT sewakan dan hanya perlu bayar tambahan RM500/mth selepas sewa dan belanja maintenance lain, jumlah yang perlu dibayar selama 35tahun RM260k, termasuk initial investment, RM50k. RM3.85juta/RM260k = 15kali.

kalau UT, jumlah duit keluar RM915.2k,dan dapat balik duit, RM5.34juta. jadi, 6kali.

ni, kalau TT kena keluar duit untuk tambahan instalment rumah. kalau tak keluar duit, modal keluar RM50k(initial), jadi 77kali.

property, ada monthly return untuk kurangkan (minimum) mthly contribution dan ada capital appreciation.

UT, senang cite, takkan ada 2 2.hanya salah 1.

kalau masalah liquidity, buat cara mudah. 30% personal, 30% non-liquid inv., 30% liquid, 10% reserves, bergantung kepada risk appetite.

goodluck TT.