Pinjaman perumahan lppsa

[theblur]

assalamualaikum..

ada siapa boleh jelaskan kepada saya dalam ayat paling mudah dihadam untuk noobie.

saya dah try cuba faham kat google, still x faham hahaha..

harga rumah + total insurans etc etc = rm400k

35 tahun pinjaman.

bulanan rm1800

so soalan saya.

1. berapa sebenarnya kita nak buat loan? rm400k ke?

2. kalau mmg buat loan rm400k, tapi bayar rm1800 (35 x 12) = dekat rm750k juga. so tang sini yang aku tak faham.


aku faham pasal interest bank tu. tapi kita loan rm400k tetapi in fact kita sebenarnya bayar rm750k ?

 

[ViperX]

bank mana yang x mau untung?
hampir sekali ganda bayar tu....
.
.
.
..
..

 

[theblur]

bank mana yang x mau untung?
hampir sekali ganda bayar tu....
.
.
.
..
..

itu pasal, kita asyik cari salah developer, tapi in fact sebenarnya bank yang membuat benda ni jadi mahal.

mmg gomen tak boleh buat apa2 ke.

 

[Laici]

biasa la tu...nama pun sistem kapitalis.... kalau tak bank2 semua tak dapat untung, termasuk la kerajaan.....

kalau pinjaman islamik konsep nya bank beli rumah tu dulu, pastu jual balik kat ko dengan harga hampir 2 kali ganda..mungkin kalau bayar lebih ke apa dapat diskaun..

 

[simplest_box]

Tajuk pasal LPPSA tp ko tnya pasal bank

 

[kopirait]

LPPSA bukan ke flat rate 4%?
situ dah boleh kira berapa kena bayar.

 

[SMI6]

assalamualaikum..

ada siapa boleh jelaskan kepada saya dalam ayat paling mudah dihadam untuk noobie.

saya dah try cuba faham kat google, still x faham hahaha..

harga rumah + total insurans etc etc = rm400k

35 tahun pinjaman.

bulanan rm1800

so soalan saya.

1. berapa sebenarnya kita nak buat loan? rm400k ke?

2. kalau mmg buat loan rm400k, tapi bayar rm1800 (35 x 12) = dekat rm750k juga. so tang sini yang aku tak faham.


aku faham pasal interest bank tu. tapi kita loan rm400k tetapi in fact kita sebenarnya bayar rm750k ?

setahun 4%

pinjam 35 tahun, 4 % x 35 = 1.4

Prinsipal pinjaman 400k

400k x 1.4 = 560k

prinsipal + interest = 960k

insurance, valuation fees, dibursement charge, dll bank blh absorb dalam loan kalau scoring elok.

tapi bank tak la kejam mcm tu kalau LPPSA akan dikira dari baki akhir pinjaman.

bank terpaksa tanggung hutang...korang beli rumah bank disburse pada pemaju ikut progress bukan sekelepuk developer dapat 400k.

subsale 400k tu akan disburse pada penjual la,

so bank dulukan duit diorg sebanyak 400k.

Sapa suruh pinjam bank, bank bukan tempat charity.

skg ni mmg la bank bagi asas pinjam an 2.**% + BLR 1.**% interest setahun 3.**% sbb pandemik covid.

lepas ni kalau ekonomi ok balik asas pinjaman dan BLR tu akan naik. sblm pandemik kalau loan bank kurang 5% mmg scoring korang tu baik, hensem, kacak bergaya.

 

[ramos]

setahun 4%

pinjam 35 tahun, 4 % x 35 = 1.4

Prinsipal pinjaman 400k

400k x 1.4 = 560k

prinsipal + interest = 960k

insurance, valuation fees, dibursement charge, dll bank blh absorb dalam loan kalau scoring elok.

tapi bank tak la kejam mcm tu kalau LPPSA akan dikira dari baki akhir pinjaman.

bank terpaksa tanggung hutang...korang beli rumah bank disburse pada pemaju ikut progress bukan sekelepuk developer dapat 400k.

subsale 400k tu akan disburse pada penjual la,

so bank dulukan duit diorg sebanyak 400k.

Sapa suruh pinjam bank, bank bukan tempat charity.

skg ni mmg la bank bagi asas pinjam an 2.**% + BLR 1.**% interest setahun 3.**% sbb pandemik covid.

lepas ni kalau ekonomi ok balik asas pinjaman dan BLR tu akan naik. sblm pandemik kalau loan bank kurang 5% mmg scoring korang tu baik, hensem, kacak bergaya.

penerangan jelas dan tepat

 

[sapit87]

kalu beli subsale nk kene stanby depo 10% jgk ke kalu pakai LPPSA ni..bukan ke loan dia cover 100% ikut had gaji?

 

[Laici]

kalu beli subsale nk kene stanby depo 10% jgk ke kalu pakai LPPSA ni..bukan ke loan dia cover 100% ikut had gaji?

bergantung pada pemaju..ada pemaju deposit 1k..rm500...kalau yg kena bayar 10% gak tu, lepas loan lulus dapat balik 10% tu