Am Flexi 2

[fadhli_7997]

salam..

sya pun org baru kat cni..
bagus dan bangga sya tgok ramai anak muda kita dah ceburi bidang insurans.. tahniah!

CUMA...
ada antaranya RAMAI yg belum cukup ilmu produk..
jangan MAIN2.. kerana jika klien rasa tertipu mereka boleh buat plice report dan disiasat mengikut akta insuran 1963 / 1996!

CONTOH...
PRODUK AMFLEXI NI..
INI bukan investment.. tetapi salah satu produk insurans hayat seumur hayat!.(whole life product)..dan bukannya endowment product jauh sekali investment link product(ILP)

klu "whole life product bermakna cust kena bayar antara 30 hingga 35 tahun ke atas polisi tersebut!..ingat tu..

dari segi bonus..untuk produk sebegini biasanya comp insurans akan bayar antara 5-7% sahaja setahun..

sebagai contoh produk amflexi ni amassurance punya projection return hanyalah 6%.. sila lihat sini..

http://biz.thestar.com.my/news/story.asp?file=/2007/12/7/business/19690555&sec=business

KUALA LUMPUR: AmAssurance Bhd plans to boost its life insurance premium income by 20% for the financial year ending March 31 with the launch of its new product, AmFlexi Plan.

Life agency sales general manager Clement Heng expressed confidence that AmAssurance’s life insurance portfolio would continue to strengthen with AmFlexi.

“With our 3,500-strong agency force promoting these products, we plan to increase our life insurance business premium to almost RM500mil by the end of the financial year,” he said at the launch of AmFlexi Plan yesterday.

AmFlexi offers the solution to Malaysians looking for a secured mechanism to accumulate capital meant for retirement and educational funding.


From left: Clement Heng, AmAssurance head of corporate communications and marketing Alex Tan and Ng Lian Lu at the AmFlexi Plan launch.
Chief executive officer Ng Lian Lu said: “AmFlexi is the only two-in-one plan that financially caters to the two most important life stages; rather than creating two separate plans that could financially burden Malaysians”.
The product offers policyholders the flexibility to either make regular or single top-ups to increase the policy value for retirement purposes or to make partial withdrawals at any time from their policy fund account for educational funding purposes.

“Policyholders would also stand to enjoy a protection sum assured of up to 10 times of the premiums paid while leveraging on potential investment returns harvested from the policy’s professionally-managed portfolios,” Heng added.

He said investment returns were projected at 6% annually, with 70% of the fund’s net asset value to be invested in bonds and the remaining in equities.

Heng said AmAssurance planned to expand its agency force to about 5,000 and launch about six products next year.

According to Ng, life insurance industry in Malaysia is expected to enjoy double-digit growth over the next three years.

“We can expect 10% to 12% growth in revenue annually for the life insurance industry due to growing gross domestic product and rise in disposable income,” he added.



tapi kena ingat... 6 tahun pertama lebih kepada cover insurans kerana kos insurans termasuk komisi agen adalah tinggi..
komisi tahun pertama 35%,dan berikutnya.. 25%, 15%, 15%, 10%, 10%..belum campur cas syarikat insurans.
so cash value biasanya hanya dlm 20-30% sahaja...

sekian

Saya sangat setuju dengan mrahmad. Kita kena ingat bahawa insuran/takaful adalah perlindungan bukannya pelaburan. memang ada investment link tapi kena ingat yang link pada investment adalah lebihan setelah ditolak semua charge. Yap penting pada perlindungan adalah berapa & apa yang perlu anda lindungi terhadap dir & keluarga anda serta aset-aset anda agar tidak berlaku masalah kewangan terhadap diri anda. Bukan untuk kemewahan (high profit). Ramai yang mungkin kurang jelas berkenaan dengan nilai simpanan dalam insuran/takaful. Bagi saya, lakukan matlamat kewangan & protect matlamat kewangan itu. Itu yang terbaik. sebagai contoh anda mempunyai pendapatan, siapa yang mengunakan pendapatan anda (jadi ada atau tiada keperluan disitu, sekiranya sudah berkeluarga semestinya sudah ada keperluan disitu)jadi kaji apakah punca yang boleh menyebabkan hilang pendapatan anda & ada tak perlindungan untuk itu. Sebagai contoh 1) mati = hilang pendapatan = life insuran bukan personal accident (mati accident baru pa cover) 2) Hilang Upaya Kekal = hilang pendapatan = cover sama mcm mati 3) Hilang pekerjaan = hilang pendapatan = tak ada co yang boleh cover ... begitu juga perubatan 1) sakit = kos rm 45k = kerajaan tak dapat cover = minta derma tak cukup/malu untuk minta derma = ambil medical card = insuran/takaful cover. lagi untuk anak sekolah: 1) sakit = perlu ada cover (budak-budak pun boleh sakit = ganggu kewangan ibu bapa) 2) education = perlu simpanan secara tetap yang memberi pulangan yang memuaskan = asb/ut @ lain-lain kaedah pelaburan untuk jangka panjang. Untuk perlindungan simpanan = yup simpan dekat insuran (akaun saver bukan protection) & protect sifat menabung tersebtu agar sekiranya berlaku apa-apa pada parent.. ada orang tolong simpankan (saya jarang guna kaeadah ini, sebab lebih baik tingkatkan life protect untuk parent.. nanti anak-anak akan dapat lebih & dividen dia mungkin lebih dari nilai simpanan, bergantung pada harga.. itu kena lakukan study sikit berkenaan untung/rugi....

 

[mounaire]

Saya sangat setuju dengan mrahmad. Kita kena ingat bahawa insuran/takaful adalah perlindungan bukannya pelaburan. memang ada investment link tapi kena ingat yang link pada investment adalah lebihan setelah ditolak semua charge. Yap penting pada perlindungan adalah berapa & apa yang perlu anda lindungi terhadap dir & keluarga anda serta aset-aset anda agar tidak berlaku masalah kewangan terhadap diri anda. Bukan untuk kemewahan (high profit). Ramai yang mungkin kurang jelas berkenaan dengan nilai simpanan dalam insuran/takaful. Bagi saya, lakukan matlamat kewangan & protect matlamat kewangan itu. Itu yang terbaik. sebagai contoh anda mempunyai pendapatan, siapa yang mengunakan pendapatan anda (jadi ada atau tiada keperluan disitu, sekiranya sudah berkeluarga semestinya sudah ada keperluan disitu)jadi kaji apakah punca yang boleh menyebabkan hilang pendapatan anda & ada tak perlindungan untuk itu. Sebagai contoh 1) mati = hilang pendapatan = life insuran bukan personal accident (mati accident baru pa cover) 2) Hilang Upaya Kekal = hilang pendapatan = cover sama mcm mati 3) Hilang pekerjaan = hilang pendapatan = tak ada co yang boleh cover ... begitu juga perubatan 1) sakit = kos rm 45k = kerajaan tak dapat cover = minta derma tak cukup/malu untuk minta derma = ambil medical card = insuran/takaful cover. lagi untuk anak sekolah: 1) sakit = perlu ada cover (budak-budak pun boleh sakit = ganggu kewangan ibu bapa) 2) education = perlu simpanan secara tetap yang memberi pulangan yang memuaskan = asb/ut @ lain-lain kaedah pelaburan untuk jangka panjang. Untuk perlindungan simpanan = yup simpan dekat insuran (akaun saver bukan protection) & protect sifat menabung tersebtu agar sekiranya berlaku apa-apa pada parent.. ada orang tolong simpankan (saya jarang guna kaeadah ini, sebab lebih baik tingkatkan life protect untuk parent.. nanti anak-anak akan dapat lebih & dividen dia mungkin lebih dari nilai simpanan, bergantung pada harga.. itu kena lakukan study sikit berkenaan untung/rugi....

hang ni kalau buat karangan failed.. tak dak perengan langsung.. pening nak baca.. ni umpama cakap tak berenti-renti lah ni..

 

[brodean]

walaupun karangan ko failed..tp aku suka isi nya..
boleh di gilap utk jd ejen Pru yg berjaya..

apa2 hal bole kontek aku yekk..

Saya sangat setuju dengan mrahmad. Kita kena ingat bahawa insuran/takaful adalah perlindungan bukannya pelaburan. memang ada investment link tapi kena ingat yang link pada investment adalah lebihan setelah ditolak semua charge. Yap penting pada perlindungan adalah berapa & apa yang perlu anda lindungi terhadap dir & keluarga anda serta aset-aset anda agar tidak berlaku masalah kewangan terhadap diri anda. Bukan untuk kemewahan (high profit). Ramai yang mungkin kurang jelas berkenaan dengan nilai simpanan dalam insuran/takaful. Bagi saya, lakukan matlamat kewangan & protect matlamat kewangan itu. Itu yang terbaik. sebagai contoh anda mempunyai pendapatan, siapa yang mengunakan pendapatan anda (jadi ada atau tiada keperluan disitu, sekiranya sudah berkeluarga semestinya sudah ada keperluan disitu)jadi kaji apakah punca yang boleh menyebabkan hilang pendapatan anda & ada tak perlindungan untuk itu. Sebagai contoh 1) mati = hilang pendapatan = life insuran bukan personal accident (mati accident baru pa cover) 2) Hilang Upaya Kekal = hilang pendapatan = cover sama mcm mati 3) Hilang pekerjaan = hilang pendapatan = tak ada co yang boleh cover ... begitu juga perubatan 1) sakit = kos rm 45k = kerajaan tak dapat cover = minta derma tak cukup/malu untuk minta derma = ambil medical card = insuran/takaful cover. lagi untuk anak sekolah: 1) sakit = perlu ada cover (budak-budak pun boleh sakit = ganggu kewangan ibu bapa) 2) education = perlu simpanan secara tetap yang memberi pulangan yang memuaskan = asb/ut @ lain-lain kaedah pelaburan untuk jangka panjang. Untuk perlindungan simpanan = yup simpan dekat insuran (akaun saver bukan protection) & protect sifat menabung tersebtu agar sekiranya berlaku apa-apa pada parent.. ada orang tolong simpankan (saya jarang guna kaeadah ini, sebab lebih baik tingkatkan life protect untuk parent.. nanti anak-anak akan dapat lebih & dividen dia mungkin lebih dari nilai simpanan, bergantung pada harga.. itu kena lakukan study sikit berkenaan untung/rugi....

 

[asby]

wah apa2 pun gudluck..kami sentiasa komited degan amflexi 2....bagi aku amflexi 2 ni untuk golongan sederhana yang mampu bayar...berbeza dgn amflexi yang tidak boleh bayar bulanan dan minima rm1200 setahun.amflexi bagi aku banyak prospek yang lebih pentingkan pelaburan dan amflexi orang labih pentingkan perlindungan dan prospeknya golongan sederhana lagi2 customer yang ingi bayar melalui BPA