Labur RM10,000 dapat return RM83,421 ! (lihat post #13)

Assalamualaikum dan salam sejahtera kepada warga CG.

Saya Hani- wakit unit trust dari Phillip Mutual.

"Phillip Mutual? Apa tu?"
Mungkin ada yang tertanya ini.
.
.
.
Teorinya, Phillip Mutual sama sahaja seperti syarikat-syarikat unit trust yang lain- tetapi kami ada menawarkan kelebihan yang tak ada di tempat lain.
.
Izinkan saya menerangkan secara ringkas tentang Phillip Mutual. Ianya adalah syarikat pelaburan yang ditubuhkan pada 1975 dengan cawangan di lebih 10 buah negara termasuklah di Singapura, UK, US, Dubai, Jepun dan Malaysia sendiri.
.
Sehubungan dengan itu, di sini saya nak buat survey- kepada pelabur unit trust/ bakal pelabur, apakah masalah yang tuan puan hadapi dalam pelaburan unit trust?
.
Mungkin saya boleh senaraikan di sini:

1) Rugi- fund tak perform (ini inshaa Allah saya boleh bantu)
2) Agent tak aktif (inshaa Allah juga saya boleh bantu)
3) Tak faham langsung apa unit trust tu (inshaa Allah juga saya boleh bantu)
4) Kurang knowledge tapi tak tahu nak belajar dari mana (inshaa Allah juga saya boleh bantu)
5) Takut, risau, duit lebur (inshaa Allah saya boleh bantu)
6)...
7)...
8)...



Boleh kongsikan dengan saya apa masalah tuan puan? Dengan izin Allah dengan ilmu yang saya ada, saya cuba bantu sebaik mungkin ya.

Sekian dahulu, selamat berpuasa.

Just nak share ada satu fund baru under Eastspring Investment dinamakan Eastspring Investment Islamic Small Cap.
Sebelum ni fund yang berunsur konvensional dah ditutup- kini fund berbentuk shariah telah dilancarkan.

Return purata selama 17 tahun since inception tahun 2001 untuk fund berbentuk konvensional dahulu ialah 49%.
Untuk fund baru ni boleh ambil peluang beli.
Boleh lihat di attachment untuk fund fact sheet.

Beberapa survey yang saya lakukan dengan beberapa pelabur yang kecewa dengan pelaburan unit trust, saya telah membuat beberapa rumusan tentang kesilapan lazim para pelabur. Kita lihat di bawah:


Kesalahan pelabur unit trust #1
======

Bila ditanya, majoriti tak tahu pun mereka melabur di dana/ fund apa. Malah sesetengah yang ditanya mereka melabur di dana apa, mereka bertanya kembali, "dana...?" dengan seribu tanda tanya.

Maksudnya, sesetengah pelabur tidak tahu pun dana itu apa!


Kesalahan pelabur unit trust #2
======

Ada pelabur yang ingat invest unit trust macam invest di ASB.
Unit trust dan ASB secara umumnya adalah amanah saham, namun pendekatan untuk kedua-dua nya berbeza.

Strategi juga berbeza!


Kesalahan pelabur unit trust #3
======

Tidak faham konsep unit trust ada untung rugi. Seperti bisnes. Seperti pelaburan lain.
Mereka ingat, unit trust wajib untung.
Ini tanggapan yang salah!


Kesalahan pelabur unit trust #4
======

Mengharapkan ejen buat segalanya, mereka tak mahu masuk campur langsung.
Sebenarnya pelabur mahukan fund/ dana yang aggresif, tapi sebab pelabur tak mahu masuk campur langsung tentang hal ehwal pelaburan mereka- rupanya ejen mereka masukkan pelaburan ke dalam dana berbentuk sukuk/ bond.

Sukuk/ bond ni dana yang rendah pulangannya! Bila jadi begini, pelabur marah-marah!

hani85 said:

Assalamualaikum dan salam sejahtera kepada warga CG.

Click to expand...

3) Tak faham langsung apa unit trust tu (inshaa Allah juga saya boleh bantu)

5) Takut, risau, duit lebur (inshaa Allah saya boleh bantu

p/s- sy totally zero. tp berminat nak tau tentang unit trust

malrockstar said:

3) Tak faham langsung apa unit trust tu (inshaa Allah juga saya boleh bantu)

5) Takut, risau, duit lebur (inshaa Allah saya boleh bantu

p/s- sy totally zero. tp berminat nak tau tentang unit trust

Click to expand...

Salam tuan. Maaf lambat reply. Biasa saya akan free pagi dan juga malam sikit.

3) Tak faham langsung apa unit trust tu

Menjawab soalan tuan, apa tu unit trust? Okay basically unit trust ialah pool of money yang dikumpulkan dari para pelabur, atas objektif yang sama- iaitu untuk dapatkan keuntungan dari pelaburan.

Ada 3 pihak yang akan terlibat dalam pelaburan unit trust:

1) Pelabur
2) Trustee/ penjaga amanah: trustee yang akan pegang duit para pelabur supaya tak berlaku pecah amanah. Contohnya kalau kita melabur di CIMB Prinsipal Asset Management, trustee akan dilantik dari syarikat lain. Contohnya, RHB Trustee.
3) Fund manager/ syarikat unit trust: Fund manager akan menentukan di mana duit perlu dilaburkan, contoh: adakah masih relevant untuk laburkan sebahagian besar wang di TNB atau perlu switch ke Sime Darby.

So dalam unit trust, instead of melabur di hanya satu company- seperti di pasaran saham- di unit trust kita boleh melabur di pelbagai company. Ini konsep diversification. Contoh, kita tengok Eastspring Dana Al ilham:

1. Sime Darby Berhad- 8.76%
2. Tenaga Nasional Berhad- 6.45%
3. IHH Healthcare Berhad- 5.63%
4. Axiata Group Berhad- 4.94%
5. Digi.Com Berhad- 3.43%

Di atas ni secara ringkas. Bacaan lanjut boleh tengok di page saya, ongoing process tengah nak tambah-tambah input di sana: https://www.facebook.com/PhillipMutualAdvisor


5) Takut, risau, duit lebur

Seperti post saya di atas, unit trust ialah satu bentuk pelaburan. Bila melabur, risiko untung rugi pasti ada. Tapi boleh saya katakan, unit trust ialah antara tempat paling selamat untuk melabur. Kita ambil contoh forex. Atau FCPO (crude palm oil). Very high risk, very high return. 100% in one day? Achievable. Tapi total lost- katakan RM10,000 melabur, RM10,000 tu pun boleh lebur jugak semuanya.

Unit trust- agak selamat kalau dibandingkan dengan contoh yg saya sebut kat atas. Memang akan ada risiko rugi- tapi minimum. Dan kita juga ada strategi untuk min risk, and max profit. Strategi yang kita boleh guna:

1) Dollar/ ringgit cost averaging (kompleks sikit untuk tuan mungkin, kalau jumpa saya boleh explain)
2) Power of portfolio: khusus di Phillip Mutual, kita boleh laburkan di fund-fund terbaik Malaysia since di bawah Phillip ada hampir 400 fund. Kita carry the biggest amount of funds di Malaysia. Senang cerita- dalam top 5 best fund- Phillip Mutual can easily menang 3 tempat.
3) Kekuatan agensi: saya bernaung di bawah agensi yang dinamakan OSA. Kami adalah agensi terbaik di Phillip Mutual, di mana GAM (group agency manager) kami akan sentiasa advise fund-fund yang terbaik untuk dilaburkan setiap minggu. Beliau merupakan Certified Financial Planner under Bank Negara yang mana jumlahnya di Malaysia sangat kecil. So inshaa Allah kita akan sentiasa memberi advice yang terbaik mengikut keperluan pelabur.

Di bawah ialah top performing fund dalam masa 5 tahun sehingga 29 Mei 2017 (no 1- 4 adalah fund-fund di bawah Phillip Mutual- selain Dali dan Hong Leong, yang lain adalah fund di bawah Phillip Mutual):


.
.
.
.
.
.
.
Harap-harap penjelasan saya membantu

Hi!

Gambar di bawah ini perihal melabur cepat, makin lambat melabur makin rugi.

Lihat gambar di bawah (sumber- AKPK):

Prestasi simpanan ASB dan Tabung Haji agak hambar tahun lepas. Saya dapati portfolio ini terdedah dgn ekonomi negara kita yg kurang memberansangkan. Justeru itu saya ingin diversify kpd UT di luar Malaysia. Boleh tak puan cadangkan UT syariah yg agak konsisten ROI utk tempoh jangka panjang. Terima kasih

2bz4money said:

Prestasi simpanan ASB dan Tabung Haji agak hambar tahun lepas. Saya dapati portfolio ini terdedah dgn ekonomi negara kita yg kurang memberansangkan. Justeru itu saya ingin diversify kpd UT di luar Malaysia. Boleh tak puan cadangkan UT syariah yg agak konsisten ROI utk tempoh jangka panjang. Terima kasih

Click to expand...

Wah tuan otai dah masuk. Segan pula saya.
Anyway untuk global fund, memang banyak option.
Tetapi saya agak tertarik dengan satu fund under Bank Islam yang dinamakan BIMB Arabesque-i Global Dividend.
Baru setahun dilancarkan, pulangan 18.97%.
Menarik tentang fund ini ialah ia menggunakan teknologi AI (artificial intelligence) dan Big Data untuk menggantikan human fund manager untuk mengelakkan human bias and intuition. Boleh baca kat bawah:

http://www.thestar.com.my/business/business-news/2017/04/04/declaration-of-income-distribution/

Jumlah return 1 Year:

http://my.morningstar.com/ap/quicktake/returns.aspx?PerformanceId=0P00017EWB&activetab=TotalReturn

Agak menarik bagi saya, sebab masih baru, boleh ambil peluang untuk invest- cuma downside nya performance fund masih boleh dipertikaikan sebab masih setahun dan min investment ialah RM30,000- tunai sahaja.

Fund-fund lain mungkin tuan boleh lihat fund-fund untuk index emas seperti Am Precious Metal (kalau tuan optimis harga emas akan naik), Am Oasis, RHB Islamic Global.

Anyway, menurut analisis dari leader saya, beliau optimis yang market Malaysia akan kekal bullish maybe until next election. Apa pun, terpulang kepada tuan untuk buat keputusan.

hani85 said:

Wah tuan otai dah masuk. Segan pula saya.
Anyway untuk global fund, memang banyak option.
Tetapi saya agak tertarik dengan satu fund under Bank Islam yang dinamakan BIMB Arabesque-i Global Dividend.
Baru setahun dilancarkan, pulangan 18.97%.
Menarik tentang fund ini ialah ia menggunakan teknologi AI (artificial intelligence) dan Big Data untuk menggantikan human fund manager untuk mengelakkan human bias and intuition. Boleh baca kat bawah:

http://www.thestar.com.my/business/business-news/2017/04/04/declaration-of-income-distribution/

Jumlah return 1 Year:

http://my.morningstar.com/ap/quicktake/returns.aspx?PerformanceId=0P00017EWB&activetab=TotalReturn

Agak menarik bagi saya, sebab masih baru, boleh ambil peluang untuk invest- cuma downside nya performance fund masih boleh dipertikaikan sebab masih setahun dan min investment ialah RM30,000- tunai sahaja.

Fund-fund lain mungkin tuan boleh lihat fund-fund untuk index emas seperti Am Precious Metal (kalau tuan optimis harga emas akan naik), Am Oasis, RHB Islamic Global.

Anyway, menurut analisis dari leader saya, beliau optimis yang market Malaysia akan kekal bullish maybe until next election. Apa pun, terpulang kepada tuan untuk buat keputusan.

Click to expand...

Dengan suasana Timur Tengah yg agak tegang dan keganasan yg berlaku, bgmna prestasi Arabisque ni

2bz4money said:

Dengan suasana Timur Tengah yg agak tegang dan keganasan yg berlaku, bgmna prestasi Arabisque ni

Click to expand...

Itu yang uniknya BIMB Arabesque ni.
Walaupun dana ni masih baru, but so far performance agak bagus (19.39% 1 year return as per today date).
We, as human being akan selalu terdedah dengan ketidakpastian, ketidaktentuan pasaran dan ekonomi.
Tapi di BIMB Arabesque ni, since kita guna AI dan Big Data technology, kita boleh eliminate human bias, fear, emotions dan intuition.

Saya boleh cakap- teknologi yang digunakan sama macam robot Forex- tapi jauhhhh lebih canggih dan sophisticated- di mana everyday akan dibuat analis berdasarkan 100 billion data (guna teknologi Big Data, kalau tuan google Big Data ni, memang now its one of the most talked tech in IT- yang mana ia digunakan untuk buat analisis untuk data yang terlalu besar dan kompleks).

Antara variables/ strategy lain yang digunakan:

- 100 stocks atau company akan dipilih daily
- Each company invested hanya lebih kurang 1 percent untuk kurangkan risiko/ concentration risk
- Target untuk achieve kurang dari 25% capital depreciation

Apa-apa pun, since fund masih baru setahun, tak banyak yang boleh kita simpulkan. Cuma teknologi yang digunakan memang awesome.